תכנון וניהול פיננסי אישי

ניהול פיננסי אישי

תכנון וניהול פיננסי אישי

תכנון וניהול פיננסי אישי

מה אם היית יכול תמיד להיות בתוכניות עם העלויות ניהול הכי נמוכות והרווח הכי גבוה?

כדי שתעשה יותר כסף מהכסף שלך ותתן לו לעבוד ממש קשה בשבילך ולא כפי שכנראה היום אתה עובד יותר קשה ממנו:)

לדוגמה אם העלויות יקטנו והרווח יגדל הרי שיישאר לך יותר כסף בכיס בסוף מאשר הפוך, 

וזה לא הכול, תמיד תהיה לך גמישות במשיכת הכספים, תשלם כמה שפחות מס על הרווח ותנצל הטבות במס המגיעות לך, כמו כן מהיום תתכנן את הכספים לפי הצורך האישי שלך ותמיד יהיה לצדך איש מקצוע שילווה אותך בכל החלטה חשובה או לא ותקבל את עצת הזהב לטובתך!

 

איך עושים את זה? שלב ראשון אנו בודקים את כל התכניות הפנסיוניות, הפיננסיות, השקעות, כסף פנוי וביטוחים של המשפחה (לא צריך לדאוג לניירת)

שלב שני אנו מבינים את הצורך האישי שלכם בכל התחומים

שלב שלישי אנו מתכננים את התוכניות הכי מתאימות עבורכם הכוללות עלויות ניהול נמוכות, רווח צפוי גבוה כולל בדיקת היסטוריה של הרווחים (מפורסם ע"י משרד האוצר ובאופן אובייקטיבי)

מכל החברות ומכל התוכניות ללא כל אינטרס לאף חברה אלא האינטרס העיקרי זה ללקוח עצמו כי בדרך זו הרווח שלנו הכי גבוה:)

 

לאחר מכן מנהלים את זה לאורך כל הדרך ומשנים בהתאם לשינויים בצרכים האישיים, שינויים בשוק ההון, שינויים בתוכניות, בחוק וכיו"צ,

האינטרס שלנו שתהיו מרוצים ותמשיכו להיות לקוחות שלנו - תכתבו לנו כאן בוואצאפ ללא התחייבות 

 

אנו הגדלנו ללקוחותינו את ההון האישי שלהם במעל 20% לאורך השנים לעומת לקוח שלא מתנהל עם מתכנן פיננסי מקצועי

אנו מספקים ללקוחותינו

רווחה, ביטחון כלכלי וקרקע פיננסית יציבה

בכל צומת חשובה בחיים, הטלפון הראשון של לקוחותינו זה אלינו

 

אנו מתכננים ומנהלים ללקוחותינו את כל הפיננסים, הפנסיה והביטוחים שלהם במקום אחד ומול מומחה מקצועי אחד!

מכל החברות ומכל התכניות הקיימות ללא כל אינטרס לאף חברה אלא רק ללקוח עצמו

 

*תכנון פיננסי הנו תכנון - התוכניות הטובות ביותר עבור הלקוח המתאימות לצורך האישי שלו, בהתחשב בהטבות מס שהוא יכול לנצל, נזילות הכסף בהתאם לצורך האישי, פיזור וגיוון אפיקי השקעה בהשקעות אלטרנטיביות, עלויות ניהול נמוכות ותוכניות הצפויות להניב את הרווח הגבוה ביותר עבור הלקוח בזמן ההשקעה הצפויה*

 

אנו מתכננים פנסיונית, פיננסית ובשילוב הגנות למקרי קטסטרופה

את כל החסכונות והפיננסים – קרן השתלמות, תיקי השקעה, תוכניות פיננסיות, כסף פנוי, פיקדונות ועוד

את כל התוכניות הפנסיוניות – ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קופות גמל.

את כל הביטוחים – ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות אבדן כושר ועוד.

את כל סוגי ההשקעות – רווח מאשראי מכל סוג, הלוואות חברתיות, פרויקטים בנדל"ן מניב, קרנות גידור ועוד.

מכל חברות הביטוח ומכל בתי ההשקעות.

 כתבו לנו כאן ללא עלות וללא התחייבות

למידע נוסף לחץ כאן 

 

צור קשר

יצירת קשר- רפאל כהן

המלאכה 4, פולג, נתניה.

ליד איקאה

וואצאפ למשרד - לחץ כאן

טלפון: 072-2384238

 דואר אלק':

refael@insurance-service.co.il

 

הצהרה

אין באמור לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ או שיווק פנסיוני או פיננסי אישי המותאם לצרכי הלקוח. אתר זה הינו אתר למידע כללי ובעלי האתר מחזיקים ברישיונות מתאימים מתכנן פיננסי ופרישה סוכן ביטוח פנסיוני ומפוקחים ע"י משרד האוצר והרשות לשוק ההון. אין באמור לעיל התחייבות להשגת תשואות עודפות ואין במידע על תשואות שהושגו בעבר להעיד על תשואות שתושגנה בעתיד. המידע המובא כאן הינו לצורך ידע כללי בלבד וכל העושה בו שימוש ללא הכוונה מקצועית אחראי על מעשיו וכל האחריות על מעשיו ופעולותיו היא שלו. 

אנו תומכים בהחזרת החטופים הביתה לחץ כאן 

אנו מתנדבים כאן זיו נעורים

אנו מתנדבים כאן 8200 לעסקים קטנים

 

 
© 2017 Refael Cohen. All Rights Reserved.